Kẻ lừa đảo cũng nhắm vào các doanh nghiệp nhỏ, ở Pháp cũng như ở châu Á. Hầu hết các vụ lừa đảo đều giống nhau: gấp gáp, đòi giữ bí mật, đổi tài khoản ngân hàng. Dưới đây là cách nhận biết và việc cần làm nếu bạn gặp phải.
1. Năm hình thức lừa đảo phổ biến nhất
| Lừa đảo | Cách thức | Việc nên làm |
|---|---|---|
| Giả mạo đổi tài khoản ngân hàng | Một email có vẻ đến từ nhà cung cấp của bạn, thông báo “tài khoản ngân hàng mới”, thường ở một nước khác. | Trước khi thanh toán, hãy gọi cho nhà cung cấp bằng số điện thoại bạn đã biết, không bao giờ gọi số trong tin nhắn. |
| Giả danh lãnh đạo | Có người giả làm giám đốc, luật sư hoặc ngân hàng, yêu cầu chuyển tiền gấp và “bí mật”. | Không ngoại lệ với quy trình thông thường. Luôn kiểm tra qua một kênh khác. |
| Doanh nghiệp ma | Giá rất rẻ, đòi đặt cọc lớn, từ chối gọi video hoặc cho đến thăm. | Kiểm tra doanh nghiệp trong sổ đăng ký chính thức của nước đó (xem hướng dẫn của chúng tôi), yêu cầu hàng mẫu và hợp đồng bằng văn bản. |
| Danh bạ giả hoặc tổ chức giả | Một tài liệu tự giới thiệu là “chỉ kiểm tra thông tin của bạn” nhưng thực chất là đơn đặt hàng có trả phí. | Đọc kỹ chữ nhỏ. Không ký bất cứ thứ gì từ người gửi lạ khi chưa kiểm tra. |
| Hàng giả | Hàng có thương hiệu được chào bán thấp hơn nhiều so với giá thật. | Hãy từ chối. Khi hàng về đến Pháp, hải quan có thể tịch thu toàn bộ (xem bên dưới). |
2. Dấu hiệu cảnh báo
- Bị hối thúc: “phải thanh toán ngay hôm nay”.
- Bị yêu cầu giữ bí mật: “đừng nói với ai”.
- Tài khoản ngân hàng thay đổi, hoặc ở một nước khác với nước của doanh nghiệp.
- Yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản cá nhân, không phải tài khoản công ty.
- Địa chỉ email giống địa chỉ thật nhưng khác một chữ cái.
- Lỗi chính tả, logo kém chất lượng, giọng điệu bất thường.
3. Thói quen tốt
- Kiểm tra hai lần: mọi thay đổi tài khoản ngân hàng đều phải xác nhận bằng cách gọi số quen thuộc.
- Các khoản chuyển tiền lớn nên do hai người cùng duyệt khi có thể.
- Hợp đồng bằng văn bản: giá, số lượng, thời hạn, giao hàng, thanh toán.
- Thanh toán có thể truy vết, đứng tên công ty, không dùng tiền mặt hay phiếu chuyển tiền.
- Lưu giữ mọi thứ: email, hóa đơn, tin nhắn. Đó là bằng chứng của bạn.
- Bảo vệ tài khoản của bạn: không bao giờ đưa mã đăng nhập (nhận qua SMS, email hoặc do ứng dụng tạo ra) cho bất kỳ ai. Mọi thói quen tốt đều có trong hướng dẫn phòng ngừa của chúng tôi: Bảo mật trang web, phần 4 "Những thói quen tốt để bảo vệ tài khoản".
4. Hàng giả rất tốn kém, kể cả với người mua
Nếu hải quan Pháp phát hiện hàng giả, họ có thể tịch thu hàng hóa và phương tiện vận chuyển, phạt tiền đến gấp đôi giá trị hàng hóa, và mức án có thể lên đến ba năm tù (Bộ luật Hải quan Pháp). Hỏi đáp: Infos Douane Service, 0 800 94 40 40 (miễn phí, thứ Hai đến thứ Sáu, 8:30–18:00; gọi từ nước ngoài: +33 1 72 40 78 50).
5. Nếu bạn là nạn nhân
- Gọi ngay cho ngân hàng và yêu cầu thu hồi khoản chuyển: hành động càng nhanh, cơ hội lấy lại tiền càng cao.
- 17cyber.gouv.fr: cổng hỗ trợ duy nhất của cảnh sát, hiến binh và Cybermalveillance.gouv.fr tại Pháp, mở cửa 24/24, dành cả cho doanh nghiệp.
- Trình báo công an kèm toàn bộ bằng chứng. Ngoài nước Pháp, hãy liên hệ cảnh sát tại nước bạn.
- Info Escroqueries (Pháp): 0 805 805 817 (miễn phí, thứ Hai đến thứ Sáu, 9:00–18:30).
- Chào hàng gây nhầm lẫn giữa các doanh nghiệp: hãy báo cho DGCCRF (www.economie.gouv.fr/contact/contacter-la-dgccrf).
6. Những điều Passerelle France-Asie sẽ không bao giờ làm
- Yêu cầu bạn chuyển tiền qua email, hoặc vào tài khoản của một cá nhân.
- Hỏi mật khẩu hay mã nhận qua tin nhắn SMS.
- Hỏi thông tin ngân hàng của bạn qua email hay điện thoại. Muốn được hoàn tiền, bạn tự yêu cầu trong "Khu vực của tôi".
- Thay đổi thông tin liên hệ mà không thông báo trên trang web này.
Nếu có tin nhắn tự nhận là của chúng tôi mà làm một trong những điều trên, đó là lừa đảo: đừng trả lời và hãy báo cho chúng tôi qua mẫu liên hệ trên trang web.
Nguồn: 17Cyber (cảnh sát, hiến binh, Cybermalveillance.gouv.fr của Pháp); Tổng cục Tài chính công Pháp (lừa đảo lệnh chuyển tiền giả); DGCCRF; service-public.fr (hàng giả); Hải quan Pháp; Bộ Nội vụ Pháp (Info Escroqueries). Kiểm tra ngày 13 tháng 10 năm 2026.