นี่คือความกลัวที่สุดของธุรกิจเล็ก ๆ ที่ค้าขายกับต่างประเทศ: จ่ายเงินแล้วไม่ได้อะไรเลย นี่คือสิ่งที่ต้องตรวจก่อนจ่ายเงินทุกครั้ง ใช้เวลาไม่กี่นาที และป้องกันการโกงได้เกือบทั้งหมด
ก่อนจ่ายเงิน: ตรวจ 8 ข้อ
- บริษัทมีอยู่จริงในทะเบียนทางการของประเทศนั้น และยังดำเนินกิจการอยู่ (คู่มือของเราแยกตามประเทศ)
- บัญชีธนาคารต้องเป็นชื่อบริษัทนั้นตรงทุกตัวอักษร ห้ามเป็นบัญชีส่วนตัว และห้ามเป็นบัญชีของบริษัทอื่น
- ชื่อตรงกันทุกที่: ทะเบียน สัญญา ใบแจ้งหนี้ ข้อมูลธนาคาร (และในจีน ตราประทับทางการ)
- มีการแจ้งเปลี่ยนบัญชีธนาคารทางอีเมล? ตรวจสอบทางโทรศัพท์ทุกครั้ง โดยโทรไปเบอร์ที่คุณรู้จักอยู่แล้ว ห้ามโทรเบอร์ที่เขียนในอีเมล
- เงินมัดจำที่สมเหตุสมผล และเงินส่วนที่เหลือมีวันกำหนดเป็นลายลักษณ์อักษร สำหรับการค้าครั้งแรก ให้เริ่มจากตัวอย่างหรือคำสั่งซื้อเล็ก ๆ
- สัญญาเป็นลายลักษณ์อักษร: สินค้า จำนวน ราคา ระยะเวลาส่ง อินโคเทอมส์ และภาษาที่ใช้เป็นหลัก
- เปรียบเทียบราคาสินค้ากับยอดรวมก่อนยืนยัน และเก็บภาพหน้าจอไว้ (นิสัยดีก่อนจ่ายเงิน)
- เร่งรีบ ให้เก็บเป็นความลับ บัญชีใหม่ ราคาต่ำเกินไป: เป็นสัญญาณทั่วไปของการโกง (ป้องกันตัวจากการโกง)
เงินโอนระหว่างประเทศแทบจะเอาคืนไม่ได้เลย ตรวจสอบก่อน ไม่ใช่หลังจ่าย
ระวังจำนวนเงินเล็กน้อย
การหลอกลวงจำนวนมากเริ่มจากเรื่องเล็ก:
- คำสั่งซื้อแรกที่ราบรื่น เพื่อให้คุณไว้ใจ… แล้วตามด้วยคำสั่งซื้อใหญ่ที่จ่ายเงินล่วงหน้าแต่สินค้าไม่เคยมาถึง ตรวจสอบทุกครั้งที่จ่ายเงิน แม้กับผู้ขายที่เคยส่งของให้คุณแล้ว
- รายการหักเงินเล็กน้อยที่ไม่รู้จัก (1 หรือ 2 ยูโร) ในบัญชีของคุณ มักเป็นการทดสอบว่าบัตรใช้ได้หรือไม่ แจ้งธนาคารของคุณทันที อย่ารอให้มีการหักเงินจำนวนมากขึ้น
- "ค่าธรรมเนียมเล็กน้อย" ที่ถูกขอเพื่อปลดล็อกพัสดุ การชำระเงิน หรือเอกสาร บริการจริงจะไม่ขอเงินผ่านลิงก์ที่ได้รับในข้อความ
สำหรับคำสั่งซื้อมูลค่าสูง
สอบถามธนาคารของคุณเรื่องเลตเตอร์ออฟเครดิต (L/C): ธนาคารของผู้ซื้อจะจ่ายเงินก็ต่อเมื่อมีการยื่นเอกสารตามสัญญา (ใบแจ้งหนี้ เอกสารขนส่ง ฯลฯ) มีค่าใช้จ่าย แต่คุ้มครองทั้งสองฝ่าย
ควรรู้: การชำระเงินให้บริษัทในเวียดนาม
สหภาพยุโรปมีรายชื่อ “ประเทศที่สามที่มีความเสี่ยงสูง” คือประเทศที่ระบบป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายมีจุดอ่อนที่สำคัญ เวียดนามอยู่ในรายชื่อนี้ตั้งแต่วันที่ 18 ตุลาคม 2023 จีนและไทยไม่อยู่ในรายชื่อ (ตรวจสอบรายชื่อเมื่อ 2 พฤศจิกายน 2026)
นี่ไม่ใช่การห้ามค้าขาย แต่ธนาคารในยุโรปต้องตรวจสอบเข้มงวดขึ้นสำหรับการชำระเงินเหล่านี้ ธนาคารของคุณจึงอาจ:
- ถามคำถามคุณมากขึ้น: เกี่ยวกับบริษัทของคุณ เหตุผลของการชำระเงิน และที่มาของเงิน
- ในบางกรณี จำกัดการชำระเงินเหล่านี้: กฎของยุโรปก็กำหนดไว้เช่นกัน
คำแนะนำของเรา: ก่อนชำระเงินครั้งแรก ให้ถามธนาคารของคุณว่าต้องการดูเอกสารอะไรบ้าง เตรียมสัญญาและใบแจ้งหนี้ไว้ให้พร้อม และเผื่อเวลาในกำหนดการไว้บ้าง
ดูเพิ่มเติมที่หน้าเวียดนามของเรา
เพื่อเป็นข้อมูลเท่านั้น ปรับปรุงถึง 2 พฤศจิกายน 2026 โดย Passerelle France-Asie ไม่มีความรับผิดชอบใดๆ ต่อข้อมูลเหล่านี้ และข้อมูลนี้ไม่ได้แทนคำแนะนำของธนาคารของคุณ ถือตามเอกสารทางการเป็นหลัก แหล่งที่มา: คณะกรรมาธิการยุโรป รายชื่อประเทศที่สามที่มีความเสี่ยงสูง; กฎระเบียบที่ได้รับมอบอำนาจ (EU) 2023/2070 (เพิ่มเวียดนาม); คำสั่ง (EU) 2018/843 มาตรา 18a (การตรวจสอบเข้มงวดขึ้น)
ถ้าจ่ายเงินไปแล้วและสงสัย
- โทรหาธนาคารของคุณทันที ยิ่งเร็ว ยิ่งมีโอกาสระงับการโอน
- เก็บหลักฐานทั้งหมด: อีเมล ใบแจ้งหนี้ ภาพหน้าจอ
- ในฝรั่งเศส ขอความช่วยเหลือได้ที่ 17Cyber (บริการของรัฐสำหรับผู้เสียหายจากภัยไซเบอร์) แล้วแจ้งความ ในประเทศอื่น ติดต่อธนาคารและตำรวจในประเทศของคุณ
ห้ามให้รหัสเข้าสู่ระบบกับใครเด็ดขาด แม้จะอ้างว่าเพื่อ “ปลดล็อก” หรือ “ยืนยัน” การจ่ายเงิน ดูวิธีที่ถูกต้องในคู่มือป้องกันของเรา (ความปลอดภัยของเว็บไซต์ ส่วนที่ 4)